Probablemente estén detrás de operaciones con Criptos por la ley de blanqueo de capitales...
Que tendrá que ver el tocino con la velocidad...
que tendrá que ver comprar Cryptos con blanqueo de cápitales??? y más si esas compras se han realizado con tarjeta (osea dinero en Banco mas fiscalizado que otra cosa....).
A ver si empezamos a desmitificar el mucho Crypto, relacionarlo con delitos de blanqueo de capitales y trafico y demás....
Las transaciones en Cryptos son la Peor manera para transacciones ilegalales, dejan rastro mas trackeable que cualquier transación en Fiat y por supuesto en metálico....
Hoy en día todas casi todos los Exchanges y sobretodo los que permiten On/Off ramp (entrada y salida) a Fiat requieren de un KYC bastante más exigente del que te pide el Banco Santander.....
Me suena más a que algunos no les gustan las cryptos y por eso bloquean ciertas operaciones.... Recuerdo a Unicaja, que no le gustaba recibir dinero de Revolut por ser un Banco anteriormente con IBAN LT... vaya tela....
De todas formas, me suena a trolleo tal y como lo cuenta... ¿Hacienda pregunta a un comercio que identifique a un cliente? En todo... Leer más ...
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...fuera de España....ya se deja latente que tienes cuenta en Lituania y no sé si puede hacer alguna investigación...además no sé si eso es un banco o qué es...o si ese número de cuenta es el mismo para todos nosotros....porque aunque tenga poco dinero allí me parece que hay algún tipo de obligación a declarar criptomonedas.
Corregidme si me equivoco en algo
Gracias
Hola, pues sobre el mismo número de IBAN para todos... no había pensado en esto, pero puede ser. Podemos averiguarlo, si algunos ponen aquí los 4 últimos dígitos de su IBAN de Crypto.com. Si esos últimos 4 números son iguales, pues...
En mi caso 1637
Bien, el mío es totalmente diferente, entonces ya sabemos que cada uno tenemos un número IBAN propio!!
De todos modos, crypto.com usa los servicios bancarios de Transactive Systems UAB, es un "banco" en Lituania, mejor dicho una institución de dinero electrónico registrado.
En nuestro caso lo que importa es que Lituania tiene unas leyes muy permisivas con las criptomonedas, y como parte de la UE, podemos aprovechar la posibilidad de usar sus productos financieros... Leer más ...
creo que para catalogar de "chiringuito" hay que documentarse un poquito...
Es un Exchange de Cryptos, (un broker) al igual que cualquier otro broker de CFD´s o de Acciones ganan dinero de las comisiones de compra-venta o del Spread (bid-ask).
El problema de este exchange es precisamente que está regulado y dado de alta en el registro de entidades autorizadas.... y eso para algunos es un problema en lugar de una ventaja.....
Yo personalmente prefiero trabajar con entidades cuanto más lejos mejor.... jaja
Por otro lado el 9% de las compras te lo darán en su propia crypto que puede y de echo varía para arriba y para abajo e incluso desaparecer....
Ahora bien, si para algunos todo lo que no esté bajo el paraguas de FDG de un pais europeo es un chiringuito... Ahí me callo... Leer más ...
Bueno como sería si el pago es a tu mujer y vuelve de nuevo a ti?
Pues PayPal no sabe que es tu mujer y podría simplemente pedirte explicaciones, y supongo que a PayPal no creo que le haga mucha gracia esa práctica, te podría cancelar la cuenta, ... también podría avisar a Hacienda y que hacienda te pida explicaciones....
Puede que hacienda, entienda que estás enviando dinero a tu mujer para luego devolverlo, pero la tocada de pelotas ya la tienes,
Mi gestoría el otro día me comentó de una inspección de Hacienda porque un cliente movía ciertas cantidades de dinero entre sus cuentas....creo que al final quedó en nada, pero tuvo curro sacar extractos e ir casando movimientos...
A mi me piden eso y me hacen el roto....
15-20 cuentas fintech, otros tantos broker y con bastante operativa sobre todo en cryptos con CEX y DeFi...todo ello multiplicado por dos, a mi nombre y al de mi pareja,... Leer más ...
...fuera de España....ya se deja latente que tienes cuenta en Lituania y no sé si puede hacer alguna investigación...además no sé si eso es un banco o qué es...o si ese número de cuenta es el mismo para todos nosotros....porque aunque tenga poco dinero allí me parece que hay algún tipo de obligación a declarar criptomonedas.
Corregidme si me equivoco en algo
Gracias
Hola, pues sobre el mismo número de IBAN para todos... no había pensado en esto, pero puede ser. Podemos averiguarlo, si algunos ponen aquí los 4 últimos dígitos de su IBAN de Crypto.com. Si esos últimos 4 números son iguales, pues...
En mi caso 1637
Bien, el mío es totalmente diferente, entonces ya sabemos que cada uno tenemos un número IBAN propio!!
De todos modos, crypto.com usa los servicios bancarios de Transactive Systems UAB, es un "banco" en Lituania, mejor dicho una institución de dinero electrónico registrado.
En nuestro caso lo que importa es que Lituania tiene unas leyes muy permisivas con las criptomonedas, y como parte de la UE, podemos aprovechar la posibilidad de usar sus productos financieros... Leer más ...
...fuera de España....ya se deja latente que tienes cuenta en Lituania y no sé si puede hacer alguna investigación...además no sé si eso es un banco o qué es...o si ese número de cuenta es el mismo para todos nosotros....porque aunque tenga poco dinero allí me parece que hay algún tipo de obligación a declarar criptomonedas.
Corregidme si me equivoco en algo
Gracias
Hola, pues sobre el mismo número de IBAN para todos... no había pensado en esto, pero puede ser. Podemos averiguarlo, si algunos ponen aquí los 4 últimos dígitos de su IBAN de Crypto.com. Si esos últimos 4 números son iguales, pues...
Ya lo he constrastado con @AlexandraA (gracias por el tiempo dedicado) y son números diferentes y cada uno tenemos una numeración diferente
...fuera de España....ya se deja latente que tienes cuenta en Lituania y no sé si puede hacer alguna investigación...además no sé si eso es un banco o qué es...o si ese número de cuenta es el mismo para todos nosotros....porque aunque tenga poco dinero allí me parece que hay algún tipo de obligación a declarar criptomonedas.
Corregidme si me equivoco en algo
Gracias
Hola, pues sobre el mismo número de IBAN para todos... no había pensado en esto, pero puede ser. Podemos averiguarlo, si algunos ponen aquí los 4 últimos dígitos de su IBAN de Crypto.com. Si esos últimos 4 números son iguales, pues...
Hasta la fecha la recargaba sobre otra tarjeta pero ahora cobran el 1% (no tiene sentido esta tarjeta si cobran comisión por recargarla).
Por transferencia bancaria o transferencia de paypal a la cuenta de cro, una vez tengas el saldo allí recargas la tarjeta. 0 comisiones
El gran problema de todo eso es que estás haciendo transferencias SEPA una "cuenta" que está a tu nombre en no sé qué país y eso a Hacienda le va a llamar la atención.....
Es que no se está haciendo nada ilegal. No veo el problema
Es que la ventaja que tenía ese sistema era que era 100% opaco, si haces transferencias desde una cuenta de tu titularidad a otra también de la que eres titular, entiendo que es lo mismo que si te lo hace otra persona, desconozco la obligación de los bancos de informar de las transferencias que se realicen fuera de España....ya se deja latente que tienes cuenta en Lituania y no sé si puede hacer alguna investigación...además no sé si eso es un banco o qué es...o si ese número de cuenta es el mismo para todos... Leer más ...
Hasta la fecha la recargaba sobre otra tarjeta pero ahora cobran el 1% (no tiene sentido esta tarjeta si cobran comisión por recargarla).
Por transferencia bancaria o transferencia de paypal a la cuenta de cro, una vez tengas el saldo allí recargas la tarjeta. 0 comisiones
El gran problema de todo eso es que estás haciendo transferencias SEPA una "cuenta" que está a tu nombre en no sé qué país y eso a Hacienda le va a llamar la atención.....
Es que no se está haciendo nada ilegal. No veo el problema
Hasta la fecha la recargaba sobre otra tarjeta pero ahora cobran el 1% (no tiene sentido esta tarjeta si cobran comisión por recargarla).
Por transferencia bancaria o transferencia de paypal a la cuenta de cro, una vez tengas el saldo allí recargas la tarjeta. 0 comisiones
El gran problema de todo eso es que estás haciendo transferencias SEPA una "cuenta" que está a tu nombre en no sé qué país y eso a Hacienda le va a llamar la atención..... Leer más ...
Cambio de condiciones de nuevo desde 23 de julio de 2022 :
Ahora spotify, netflix, prime, etc.. solo seis meses.
Los reembolsos comerciales para los nuevos titulares de tarjetas serán válidos durante seis meses
Con vigencia a partir del 23 de julio de 2022 23:59 UTC, los nuevos usuarios de las tarjetas Visa Jade Green, Royal Indigo y Ruby Steel de Crypto.com solo podrán beneficiarse de los reembolsos comerciales durante los seis primeros meses tras la activación de su tarjeta. A partir de entonces, vencerá el beneficio de reembolso de seis meses, y dejarán re recibir los reembolsos de CRO. Esta revisión es aplicable a todos los reembolsos comerciales a los que pueden optar los titulares de las tarjetas en función de sus niveles de tarjeta.
Hola pongo el tema quitando toda la información a referidos ya que me parece una muy buena tarjeta hoy por hoy, ninguna de las que hay te da del 0% al 5% de cashback por todas tus compras mas 10% en comercios seleccionados. Yo la tengo y de momento he dejado todas las otras en el cajón.
crypto.com
Las tarjetas crypto son una serie de tarjetas con unas condiciones mejores que cualquier otra existente en el mercado.
- Opción tarjeta de PVC totalmente gratis, sin ningún riesgo, con un 1% de devolución en todas las compras, retiradas en cajero gratis, compras en otras monedas sin comisión. AHORA NO TE DAN NADA 0%
- Opción tarjetas de METAL, con condiciones para aplicar y ventajas muy interesantes. Devolución a partir del 0,5% hasta el 5% en todas las compras, devolución cuotas Spotify y Netflix, retiradas en cajero gratis, compras en otras monedas sin comisión con límites ampliados respecto a la tarjeta básica, etc.
Tipos de tarjeta:
- Midnight Blue. Es el modelo básico tiene estas características:
GRATIS! ninguna cuota de envío, alta o mantenimiento. Material... Leer más ...
Tengo la Jade Green y ahora que están subiendo tienta liberar los CRO bloqueados pero desde Crypto me dicen que no puedo pedir la otra tarjeta del mismo nivel como tarjeta adicional (bloqueando el importe correspondiente).
Estaría bien poder liberar todos los CROs que son más de los 3500€ pero me dicen que no y que si los libero ya tendría que subir de nivel.
Alguna idea?.
Gracias
Si los tienes bloqueados sólo puedes aumentar el nivel de la tarjeta a una superior, esos cro te valdrían, añadiendo más CRO si fuera necesario hasta llegar a los 35.000 euros.
Otra cosa no puedes hacer, solo esperar a que se desbloqueen los que tienes.
Lo que pretendo es seguir con las mismas condiciones pero liberando CRO y dejando los imprescindibles y vender los demás
Eso solo lo puedes hacer cuando ya no los tengas bloqueados.
Tengo la Jade Green y ahora que están subiendo tienta liberar los CRO bloqueados pero desde Crypto me dicen que no puedo pedir la otra tarjeta del mismo nivel como tarjeta adicional (bloqueando el importe correspondiente).
Estaría bien poder liberar todos los CROs que son más de los 3500€ pero me dicen que no y que si los libero ya tendría que subir de nivel.
Alguna idea?.
Gracias
Si los tienes bloqueados sólo puedes aumentar el nivel de la tarjeta a una superior, esos cro te valdrían, añadiendo más CRO si fuera necesario hasta llegar a los 35.000 euros.
Otra cosa no puedes hacer, solo esperar a que se desbloqueen los que tienes.
Lo que pretendo es seguir con las mismas condiciones pero liberando CRO y dejando los imprescindibles y vender los demás
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