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Son 15 tarjetas que tengo o me he ido haciendo de distintos bancos ( Iberia, Fnac, línea directa, etc etc ) y si, mi familiar siempre hace el ingreso el último día del mes para que todos las tarjetas se cobren. También yo tengo domiciliado mi recibo de luz agua etc, y la verdad que esa llamada que me hicieron para que justificara el dinero me dejo un poco intranquilo, como os digo, yo les dije la verdad no es nada malo y les dije que quien tendría que justificar el dinero que ingresa es mi familiar no ? Si alguien sabe algo más y me quiere informar le estaría muy agracedido, gracias a todos
Son 15 tarjetas que tengo o me he ido haciendo de distintos bancos ( Iberia, Fnac, línea directa, etc etc ) y si, mi familiar siempre hace el ingreso el último día del mes para que todos las tarjetas se cobren. También yo tengo domiciliado mi recibo de luz agua etc, y la verdad que esa llamada que me hicieron para que justificara el dinero me dejo un poco intranquilo, como os digo, yo les dije la verdad no es nada malo y les dije que quien tendría que justificar el dinero que ingresa es mi familiar no ? Si alguien sabe algo más y me quiere informar le estaría muy agracedido, gracias a todos
Normal que te digan eso, desde fuera parece un lavadero de dinero. Al final las tarjetas van a tu nombre y las explicaciones las tienes que dar tú, nadie más. Las consecuencias también irán a ti.
Perfecto, si yo también entiendo eso y digo que lo veo normal que me digan algo y lo asumo, pero como digo, ¿ cual es la manera de hacerlo bien ? ¿ a quien tengo que dirigirme ? Al fin y al cabo las tarjetas las tengo de manera legal.y lo único que hago es ayudar a un familiar, el único provecho que yo saco son los puntos o bonificaciones que las tarjetas dan nada más.
Que banco es??
A mi el Santander tb me pidio muchas explicaciones, sin embargo el
Bbva ninguno.
Yo les di las explicaciones pertinentes y dijeron que valia.
Que tenin orden de hacienda de a la minima comunicarselo.
Es el Sabadell. Perfecto Gulimaes, es un poco lo que quiero saber, si hacienda me pide explicaciones o me exige cualquier pago, él se va a hacer cargo, no tengo problema, yo lo que no quiero o me sabe mal que el banco me trate como a un terroista financiero o algo así, yo la verdad que me aprovecho de las ventajas que todos en este foro conocéis, pasa unas 12.000 euros al mes en tarjetas ( Vips Fnac Cepsa etcétera )
Una de las medidas que he tomado, ha sido domiciliar en su cuenta las tarjetas, (las que he podido) pero eso me gusta menos porque les pierdo un poco el control. Pero vamos, que el sistema me deja tener las tarjetas que quiera, incluso varias de ellas con límites de más de 5000 euros,pero si me dedico a sacar de los cajeros dinero e ingresarlo, ya es raro je je.
Por experiencia propia ten cuidado me he encontrado con cuentas bloqueadas sin aviso y dinero retenido en el limbo financiero, en los años buenos del gorrino, devuelto pasados unos días a sus cuentas de origen o incluso a apps circulares y Verseculares.
Estoy en la lista negra, pero muy negra de 3 entidades, de cuáles 1 solo me mantiene por la hipoteca, sino ya estaría expulsado.
Me han echado de sus bancos online y financieras. Pedido mil papeles y justificaciones de todo ese dinero movido.
He intentado volver pero solo recibo negativas y que no saben porqué ese bloqueo que no hay más datos.
Estando de viaje fui a pagar en la gasolinera y mis tarjetas daban error, fueron canceladas sin previo aviso, menos más que llevaba ka de ING.
Y en tu caso te transfiere dinero otra persona, un familiar pero aún así es mucho dinero. Si ya es difícil justificar tanto que movemos a los bancos si encima proviene de otro...
Anda con cuidado.
Yo ya me he retirado y me he quedado con mi cuenta de ING y paso de líos. Alguna cosilla hago porque es difícil dejarlo de golpe pero poca cosa.
Añadiendo e intentando aclarar, aquí hay dos cosas:
- Uso de las tarjetas (que no parece que sea por lo que te han preguntado, porque entiendo que al tener distintas, a cada uno les llegaran unos cargos)
- Ingresos en la cuenta (el problema viene aquí).
Al final, un Banco cuando ve que en una cuenta personal hay ingresos recurrentes de y altos de un 3º (ya sea persona física o empresa) sobre todo por si tienen que reportar un posible blanqueo (por eso las devoluciones que comenta @Ashcroft28). En este caso como no hay blanqueo no tiene que preocuparte por Hacienda.
Pero al comentarle al banco la verdad, pues le suena mal, porque es una forma de que los bancos pierdan dinero, porque se esta financiando a la tasa de descuento del TPV, en vez de el una linea de crédito que es del 6-10% frente al 3-5% que le sale el acumulado del TPV.
Has hecho bien en domiciliar las que has podido a su cuenta, porque así te evitas el movimiento de dinero (y siempre puedes controlar los extractos Online, para que no te la líe), y al banco, la mejor explicación es que son devoluciones de pasta que le has prestado, que no deja de ser verdad, y mejor por transferencia que ingresar en Metálico, que ahí si que hay reportes a BdE.
Y con que el banco tuyo este molesto, pues que se rasquen, en principio no hagas esa jugada con sus tarjetas, así ellos no se siente agraviados y ya está.
A mi un banco me dijo hace 2 años que fuera por la oficina a cerrar la cuenta, porque no les gustaba la operativa que hacía, y después de 2 años y habiendo añadido solo un recibo de una tarjeta y siguiendo con la misma operativa (que son transferencias al resto de mis cuentas) no me han dicho nada más.
Yo ya me he retirado y me he quedado con mi cuenta de ING y paso de líos. Alguna cosilla hago porque es difícil dejarlo de golpe pero poca cosa.
Te imagino con el rectángulo negro en los ojos y diciendo: "hola, soy Ashcroft y soy adicto a explotar tarjetas"
Que bueno, me estoy descojonando vivo. Alguna vez he pensado que nos veriamos en un sitio así muchos miembros del foro. O en crear una clínica para ayudar a quitarse de los bancos.
Buenos días: He hablado con un abogado y me ha estado estudiando el tema y me comenta que en el código penal no pone nada, y la solución que me ha dado es hacer un contrato privado entre las dos partes con todas las tarjetas que tengo sus límites y demás, y que ese escrito se lo lleve al banco. Todavía lo he tenido timo de llevárselo. Ya os iré contando
Buenos días, en marzo de 2022 hice una compra en un comercio de una cantidad cercana. A los mil euros pero sin llegar a los mil euros. Ahora a ese comercio le ha llegado una carta de hacienda pidiendo explciaciones de esa compra, que tiene que identificar al comprador, La tarjeta es una tarjeta de criptomonedas de Irlanda. Me sorprende que le pidan explciaones.
Buenos días, en marzo de 2022 hice una compra en un comercio de una cantidad cercana. A los mil euros pero sin llegar a los mil euros. Ahora a ese comercio le ha llegado una carta de hacienda pidiendo explciaciones de esa compra, que tiene que identificar al comprador, La tarjeta es una tarjeta de criptomonedas de Irlanda. Me sorprende que le pidan explciaones.
Sería de gran ayuda que pudieras concretar la operación....
Que tarjeta es? Y que comercio es?
Yo muchas tarjetas de criptos....
Como te has enterado que hacienda ha pedido datos tuyos al comercio?
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