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Con hacienda nunca me ha llegado nada,pero siendo pagos amigos tampoco veo mayor problema si es entre familia….
Pues el problema es obvio, si pasas ciertas cantidades aunque sea a familiares... Pues se puede llegar a interpretar como una donación sujeta a impuesto....
No hablo de 200-500 ni 1000€....
Pero si al cabo del año se han transferido cantidades de 5 cifras, pues Paypal te puede pedir justificación al que recibe el dinero y además puede llegar a informar a Hacienda, y puede que hacienda abriera un expediente y pidiera explicaciones y se pidiera justificar el motivo de haber pasado estas cantidades, o el motivo de dichos ingresos al que recibe... Por supuesto depende del grade de parentesto y de las cantidades.....
Yo uso de vez en cuando paypal para hacer algún pago, pero muy pequeño, de cosas banales. Lo que no sabía es que AMEX se molestara por usarlo con sus tarjetas. No entiendo que si compro un sofa con paypal de 2000 euros, luego le moleste que yo haga un envio de dinero de 2000 a un colega.
yo uso de vez en cuando paypal para hacer algún pago, pero muy pequeño, de cosas banales. Lo que no sabía es que AMEX se molestara por usarlo con sus tarjetas. No entiendo que si compro un sofa con paypal de 2000 euros, luego le moleste que yo haga un envio de dinero de 2000 a un colega.
El tema es que Amex quiere que compres, no que envíes dinero a tus amigos, porque para ellos no son compras.
Lo pone en las condiciones de la tarjeta, como pagar la deuda de otras tarjetas o préstamos, porque eso no es una compra.
Bueno como sería si el pago es a tu mujer y vuelve de nuevo a ti?
Pues PayPal no sabe que es tu mujer y podría simplemente pedirte explicaciones, y supongo que a PayPal no creo que le haga mucha gracia esa práctica, te podría cancelar la cuenta, ... También podría avisar a Hacienda y que hacienda te pida explicaciones....
Puede que hacienda, entienda que estás enviando dinero a tu mujer para luego devolverlo, pero la tocada de pelotas ya la tienes,
Mi gestoría el otro día me comentó de una inspección de Hacienda porque un cliente movía ciertas cantidades de dinero entre sus cuentas....creo que al final quedó en nada, pero tuvo curro sacar extractos e ir casando movimientos...
A mi me piden eso y me hacen el roto....
15-20 cuentas fintech, otros tantos broker y con bastante operativa sobre todo en cryptos con CEX y DeFi...todo ello multiplicado por dos, a mi nombre y al de mi pareja,...
yo uso de vez en cuando paypal para hacer algún pago, pero muy pequeño, de cosas banales. Lo que no sabía es que AMEX se molestara por usarlo con sus tarjetas. No entiendo que si compro un sofa con paypal de 2000 euros, luego le moleste que yo haga un envio de dinero de 2000 a un colega.
Cuando compras un sofá, Amex se lleva una comisión del vendedor. Cuando le envías dinero a un amigo o familiar no cobran nada. Amex es una empresa y lo que quiere es ganar dinero. Tu eres libre de hacer lo que te parezca oportuno. Amex también.
yo uso de vez en cuando paypal para hacer algún pago, pero muy pequeño, de cosas banales. Lo que no sabía es que AMEX se molestara por usarlo con sus tarjetas. No entiendo que si compro un sofa con paypal de 2000 euros, luego le moleste que yo haga un envio de dinero de 2000 a un colega.
Cuando compras un sofá, Amex se lleva una comisión del vendedor. Cuando le envías dinero a un amigo o familiar no cobran nada. Amex es una empresa y lo que quiere es ganar dinero. Tu eres libre de hacer lo que te parezca oportuno. Amex también.
Si ese sofa lo compro en una tienda, AMEX se lleva una comisión (pero el dinero lo mueve paypal), pero si un empleado de esa misma tienda me vende un sofa de segunda mano que tiene en casa, AMEX no se lleva nada (pero los mismos 2000 euros los sigue moviendo paypal).
Pues bueno. Así será
yo uso de vez en cuando paypal para hacer algún pago, pero muy pequeño, de cosas banales. Lo que no sabía es que AMEX se molestara por usarlo con sus tarjetas. No entiendo que si compro un sofa con paypal de 2000 euros, luego le moleste que yo haga un envio de dinero de 2000 a un colega.
Cuando compras un sofá, Amex se lleva una comisión del vendedor. Cuando le envías dinero a un amigo o familiar no cobran nada. Amex es una empresa y lo que quiere es ganar dinero. Tu eres libre de hacer lo que te parezca oportuno. Amex también.
Si ese sofa lo compro en una tienda, AMEX se lleva una comisión (pero el dinero lo mueve paypal), pero si un empleado de esa misma tienda me vende un sofa de segunda mano que tiene en casa, AMEX no se lleva nada (pero los mismos 2000 euros los sigue moviendo paypal).
Pues bueno. Así será
Porque deja de ser una compra a un comercio y es una compra venta entre particulares....y estás dejando la huella para Hacienda, por ejemplo.
yo uso de vez en cuando paypal para hacer algún pago, pero muy pequeño, de cosas banales. Lo que no sabía es que AMEX se molestara por usarlo con sus tarjetas. No entiendo que si compro un sofa con paypal de 2000 euros, luego le moleste que yo haga un envio de dinero de 2000 a un colega.
Cuando compras un sofá, Amex se lleva una comisión del vendedor. Cuando le envías dinero a un amigo o familiar no cobran nada. Amex es una empresa y lo que quiere es ganar dinero. Tu eres libre de hacer lo que te parezca oportuno. Amex también.
Si ese sofa lo compro en una tienda, AMEX se lleva una comisión (pero el dinero lo mueve paypal), pero si un empleado de esa misma tienda me vende un sofa de segunda mano que tiene en casa, AMEX no se lleva nada (pero los mismos 2000 euros los sigue moviendo paypal).
Pues bueno. Así será
Porque deja de ser una compra a un comercio y es una compra venta entre particulares....y estás dejando la huella para Hacienda, por ejemplo.
No es lo mismo comprar que enviar dinero con PayPal
De hecho hay tarjetas (pass) que esa operativa la detectan y no bonifican los envíos, aunque Amex si, pero por lo que se ha visto, sí pueden detectar que envias dinero y no que compras cosas a un comercio.
Amex deja claro que su tarjeta no es para esa operativa y en su momento a gente que acababa de pedir la tarjeta, con solo hacer un envío de 200€ se la quitaron y tienen veto en Amex.
El tema de hacienda es que si haces operativa extraña o mueves mucho dinero por envío a familiares, PayPal puede avisar a Hacienda de tu operativa y Hacienda hacerte una inspección de los últimos 4 años fiscales y pedirte todos los movimientos de tus cuentas y tarjetas en vigor y canceladas de esos 4 años. Al final, le explicas a Hacienda que hacias y para qué, lo cuadran todo y listo. Pero el día que recibes la carta pidiendo todo, yo personalmente, no duermo en mucho tiempo.
Que tiene que ver Hacienda en todo, que puedas estar blanqueando dinero a través de PayPal o alguna aplicación. Y PayPal, aplicaciones o la misma web de loterías y apuestas, si mueves mucho dinero así avise a Hacienda de una operativa poco común y que deberían revisar.
Los mismos bancos si ven muchos ingresos de aplicaciones o PayPal pueden preguntar que es eso y bloquear tu cuenta hasta que expliques todo. Y luego decidirán si quieren que sigas con ellos o te bloquean de por vida y eso a mi me ha pasado
No es lo mismo comprar que enviar dinero con PayPal
De hecho hay tarjetas (pass) que esa operativa la detectan y no bonifican los envíos, aunque Amex si, pero por lo que se ha visto, sí pueden detectar que envias dinero y no que compras cosas a un comercio.
Amex deja claro que su tarjeta no es para esa operativa y en su momento a gente que acababa de pedir la tarjeta, con solo hacer un envío de 200€ se la quitaron y tienen veto en Amex.
El tema de hacienda es que si haces operativa extraña o mueves mucho dinero por envío a familiares, PayPal puede avisar a Hacienda de tu operativa y Hacienda hacerte una inspección de los últimos 4 años fiscales y pedirte todos los movimientos de tus cuentas y tarjetas en vigor y canceladas de esos 4 años. Al final, le explicas a Hacienda que hacias y para qué, lo cuadran todo y listo. Pero el día que recibes la carta pidiendo todo, yo personalmente, no duermo en mucho tiempo.
Que tiene que ver Hacienda en todo, que puedas estar blanqueando dinero a través de PayPal o alguna aplicación. Y PayPal, aplicaciones o la misma web de loterías y apuestas, si mueves mucho dinero así avise a Hacienda de una operativa poco común y que deberían revisar.
Los mismos bancos si ven muchos ingresos de aplicaciones o PayPal pueden preguntar que es eso y bloquear tu cuenta hasta que expliques todo. Y luego decidirán si quieren que sigas con ellos o te bloquean de por vida y eso a mi me ha pasado
A mí me cancelaron la cuenta en la web de Loterías por cargarla y descargarla. Me dijeron que lo que hacía era fraudulento y les contesté que dónde estaba el fraude si cargaba la cuenta con una tarjeta de crédito a mi nombre y la descargaba a una cuenta bancaria también a mi nombre y que simplemente lo hacía porque al final cambiaba de idea y no quería apostar o comprar lotería. Su respuesta fue que esas operaciones les suponen gastos y se contravenía los términos del contrato. Fin de la historia.
No es lo mismo comprar que enviar dinero con PayPal
De hecho hay tarjetas (pass) que esa operativa la detectan y no bonifican los envíos, aunque Amex si, pero por lo que se ha visto, sí pueden detectar que envias dinero y no que compras cosas a un comercio.
Amex deja claro que su tarjeta no es para esa operativa y en su momento a gente que acababa de pedir la tarjeta, con solo hacer un envío de 200€ se la quitaron y tienen veto en Amex.
El tema de hacienda es que si haces operativa extraña o mueves mucho dinero por envío a familiares, PayPal puede avisar a Hacienda de tu operativa y Hacienda hacerte una inspección de los últimos 4 años fiscales y pedirte todos los movimientos de tus cuentas y tarjetas en vigor y canceladas de esos 4 años. Al final, le explicas a Hacienda que hacias y para qué, lo cuadran todo y listo. Pero el día que recibes la carta pidiendo todo, yo personalmente, no duermo en mucho tiempo.
Que tiene que ver Hacienda en todo, que puedas estar blanqueando dinero a través de PayPal o alguna aplicación. Y PayPal, aplicaciones o la misma web de loterías y apuestas, si mueves mucho dinero así avise a Hacienda de una operativa poco común y que deberían revisar.
Los mismos bancos si ven muchos ingresos de aplicaciones o PayPal pueden preguntar que es eso y bloquear tu cuenta hasta que expliques todo. Y luego decidirán si quieren que sigas con ellos o te bloquean de por vida y eso a mi me ha pasado
Y lo que dices Ashcroft28 sobre los bancos y Paypal, doy fé de ello. Hace año y pico me abrí cuenta en Renault Bank y, por olvido, en vez de hacer una transferencia desde la cuenta asociada, la hice desde Paypal...y pa' qué queremos más! Me dijeron que había recibido una transferencia desde Luxemburgo y que me bloqueaban la cuenta en prevención del blanqueo de capitales hasta que justificara el origen de los fondos. Tuve que mandarles certificados de titularidad de la cuenta de mi mujer (parte de los fondos venían de envíos suyos) y de la mía así como justificantes de los envíos contra tarjeta de crédito (que por suerte eran todos de tarjetas a mi nombre), pero hasta que no me desbloquearon la cuenta a los varios días estuve intranquilo porque, si en opinión de ellos algo no está claro, mantienen el bloqueo y le envían la incidencia a Hacienda...y a ver cuánto tarda en resolverse el asunto! Además a partir de ahí me tuvieron bajo lupa en Renault Bank porque al mes me dicen que les estoy mandando transferencias desde una cuenta que no es la que puse como asociada en el momento del alta...y les dije ...claro! como que cambié la cuenta asociada al mes, mirad vuestro email confirmándome el cambio!
Y hasta ahora!
Si, si, si no dudo que tengáis razón y que hay que tener cuidado con ciertas prácticas por Hacienda, pero ¿que tiene que ver Hacienda con el tema que yo comentaba?
Si, si, si no dudo que tengáis razón y que hay que tener cuidado con ciertas prácticas por Hacienda, pero ¿que tiene que ver Hacienda con el tema que yo comentaba?
Pues en parte si tiene que ver....
Imagina que empiezas a pasar dinero de verdad de una cuenta tuya a la de un familiar...en principio Hacienda no tiene por qué enterarse,. Pero si la entidad a empieza a pedirte justificación sobre todo al que recibe y no le cuadra....podría comunicar a Hacienda ante la sospecha de lavado de dinero, son políticas AML que cada vez más las entidades están obligadas a comunicar a las autoridades.....
Si te envían dinero todos los meses sin mas puede que alguna vez te pregunten por esos ingresos.
Tu puedes decir que te pagan el alquiler del piso y enseñas contrato, la manutención del hijo y le enseñas el acuerdo de divorcio donde pone la cantidad mensual. Puede que PayPal lo vea bien y te deje seguir con la operativa.
Pero si no justificas, ellos entienden que es una forma de lavar dinero y pueden avisar a Hacienda o cerrar tu cuenta PayPal sin mas.
O estas vendiendo artículos sin usar la opción vendedor para ahorrar la comisión y no declarar el IVA.
Buenas tardes, es de los mejores debates que hemos tenido en este foro en mucho tiempo. Gracias por estos aportes merece la pena estar aquí, Saludos a todos
Que si, que no os digo nada. Que ya se que teneis razón, pero es que lo que no entiendo es el porque os empeñais en contarme el tema de Hacienda cuando yo estaba hablando del por que AMEX no le gustaba que se hicieran envios usando sus tarjetas. Eso era todo. Ahora bien, si ya me decis que es por Hacienda, pues....
Que si, que no os digo nada. Que ya se que teneis razón, pero es que lo que no entiendo es el porque os empeñais en contarme el tema de Hacienda cuando yo estaba hablando del por que AMEX no le gustaba que se hicieran envios usando sus tarjetas. Eso era todo. Ahora bien, si ya me decis que es por Hacienda, pues....
Te lo estamos diciendo, jaja,
Son ambos motivos por los que a AMEX no le gusta estás cosas.
1º) Por un lado Amex no gana nada con esa operativa, es más pierde dinero ya que tiene que dar puntos rewards por una operativa que no le reporta nada...
2º) Con esa operativa, si es muy descarada, tienen obligación por temas regulatorios y en prevención de AML de solicitar justificación y en caso de que no le convenzas, te bloquearán la tarjeta, cancelarte la cuenta y tendrán obligación de avisar a las autoridades en última instancia.
Osea, no solo no le reportas beneficios, sino que encima le das trabajo gratis, abrir expediente AML, verificar documentación, pedir justificantes, todo eso cuesta dinero y tiempo en distintos dptos, además de ponerles en un aprieto ya que pueden tener obligación de encima tramitar expediente a las autoridades.... Y todo eso gratis (bueo gratis no, les cuesta tus puntos rewards y todo para que tu te saques unas perras....
A que ahora no solo lo entiendes, sino que lo ves lógico??
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